Stock Compensation 专区

Restricted Stock: RSU & RSA

特点：只要公司股票不归零，它就有价值

提前了解

• 发的RSU和RSA什么时候真正归我？
• 离职后，RSU或RSA会怎样？
• 不要相信公司的tax withholidng，你还要多交好多税！

特殊

• RSA与RSU有什么区别？
• 对比入职礼包，RSU与stock option哪个价值更高？
• 先变现哪个？RSU还是stock option？

RSU (Restricted Stock Unit)

成熟公司以股票形式发放的薪酬

何时交税：（1）vest时（2）卖出时

交税

• RSU何时交税，交多少？
• 冤大头！90%的人RSU交了双份税！
• 长期持有RSU能省税吗？

管理

• 如何科学管理RSU？卖与留的学问
• RSU如何避免wash sale？
• RSU的wash sale也有利可图
  

特殊

• 未上市公司的RSU是什么？
• RSU的83i是什么？该选吗？
• Double triggered RSU是什么？

RSA (Restricted Stock Awards)

初创公司以股票形式发放的薪酬

何时交税：（1）收到股息时（2）vest时（3）卖出时

交税

• RSA何时交税，交多少？
• 冤大头！90%的人RSA交了双份税！

管理

• RSA是什么？
• 如何科学管理RSA？卖与留的学问

特殊

• RSA的83b是什么？该选吗？
• 为RSA选83b前，该注意什么？
  

Stock Option: NSO & ISO

特点：有杠杆，财富攀升更快

提前了解

• 获得公司的期权后，必了解5件事！
• 公司的stock option行权流程
• 公司的stock option什么时候过期？
• Stock option的vesting规则和意义，与RSU大不同！
  
  

特殊

• 10秒辨认stock option价值，辨认最棒入职礼包技能get！
• 对比入职礼包，RSU与stock option哪个价值更高？
• 先变现哪个？RSU还是stock option？
• Stock option比RSU更诱人的3大优势！
• Stock option翻车的4大坑！
• 1000万利润无税：如何正确操作QSBS
• 从未上市公司获得NSO/ISO？一个方法赚翻

交税

• NSO何时交税，交多少？
• NSO的盈亏学问，你以为赚了，其实赔了
• 冤大头！90%的人NSO交了双份税！
• NSO省税指南

管理

• 行使NSO的最好时机：5大策略
• cashless exercise：借钱行权
• cashless exercise：用股票行权
  

特殊

• NSO赠给家人的注意事项
• NSO赠给家人，期权vs现金，哪个更好？
• NSO捐给charity的注意事项，期权vs股票vs现金，哪个好？

ISO (Incentive Stock Options)

公司以期权形式发放的薪酬

何时交税：（1）卖出时

特点：比NSO限制多，但省税力度更大

交税

• ISO何时交税，交多少？
• ISO多交冤枉税：只因一个税表
• 8个行为让ISO多缴税
• 2种股票行权ISO方法让你交冤枉税
  
  

管理

• ISO是什么？ISO一不小心变NSO
• 行权ISO的最佳时机
• 卖出ISO的最佳时机

特殊

• ISO行权后，要交的AMT是什么
• ISO等长期增值，可能要交更多税
• 管理AMT的三大策略
• 2种情况白白浪费AMT Credit
• 总想着拿回AMT credit只会害了你