发布日期:November 30, 2023
更新日期:November 30, 2023

哈喽大家好我是投资菌!

有经验的小伙伴应该都知道,当拿到stock compensation,最重要的就是了解vesting schedule。知道了Vesting schedule,你就知道获得的stock compensation什么时候真正归你支配了。但你知道吗?RSU/RSA的vesting和期权ISO/NSO的vesting有很大的区别。不懂它们的区别,可能会让你承受意想不到的巨大损失!

本期菌菌就讲讲RSU与期权的vesting有什么区别,到底该注意什么,以及行权上面的一些注意事项。

Vest区别

RSA/RSU vest

对于RSU/RSA,vest后就说明你有权利卖出股票,并且即使你离职了,股票也是你的。

NSO/ISO vest

对于期权ISO/NSO,vest只代表你有权利行权。如果你有期权vest,但你没有行权,一旦离职了,期权就没了,你带不走。因此,如果在离职之前,你发现期权还有价值可以利用,不想浪费了,就需要赶快行权。

如果你的公司需要你交钱行权,花钱买完股票,你就可以带着股票离职。并不需要在离职前把股票卖掉。

如果你的公司有cashless option那就更方便了,行权不需要花钱,无论是直接获得扣好款的股票,还是直接获得利润都可以,做好这些就可以离职了。

early exercise stock option vest

对于期权,还有一种叫做early exercise stock option。简单说就是你可以在股票vest之前就行权,但你还无法获得股票,要等到vest后才能获得行权所得的股票。这个的主要目的就是越早行权,你就越早享受长期增值,少缴税,并且增加增值的机会。

但它也有坏处,即使你早已行权,但如果你在vest之前就离职,你带不走股票。

接下来是一些行权上的注意事项。

关于什么时候行权,我们都知道要等vest之后。但对于能行权多少股,还是需要注意一些规则的。

vest行权规则

比如:Ben有公司给的期权,具体规则是可以以$10的价格买1200股,是4年的vesting schedule,那就是Ben有权利每年年底行权300股。

如果Ben在第一年vest之后没有行权,在第二年年底,他可以行权部分或者全部600股。

如果前三年,Ben都没有行权,那么在第四年末,他同样可以选择不行权,或者行权部分或全部的1200股。

值得注意的是,假如4年后,Ben要离职,但他还有没行权的期权,千万记得一旦离职期权带不走!唯一带走的方法就是离职前将期权行权。

2 Tips

  1. 记得留住prospectus、option agreement、和stock option plan。每当你对你的期权有问题,这些文件都能为你提供答案。
  2. 每年年末时都要看看你的期权,看看要不要行权,这样才能做有效的税务规划。

你知道吗?期权是能过期的!以为只有自己购买的期权能过期,公司给的不能过期,那你就大错特错了!好多员工在公司工作了好多年,期权已经赚得盆满钵满,但由于期权悄悄过期了,几百万甚至千万的利润直接化为泡影。

下期菌菌就带大家看看:不同情况下,期权的过期日有何变化。

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