哈喽大家好我是投资菌
刚刚各大投资公司,新鲜出炉了下半年的美国投资前景分析,让我们看看这12家主流投资公司的分析师,和经济学家都是怎么说的?菌菌主要将覆盖以下4大内容:
(1)2024年大选对股市的影响
(2)2024年下半年和未来3年的投资机会
(3)降息会导致经济衰退吗
(4)降息节点的3大投资机会
(1)2024年大选对股市的影响
2024年大选,哈里斯vs川普当选,聪明钱都流向哪里?
我们先来看看今年11月的大选。拜登宣布退出后,现在的民主党候选人是副总统哈里斯,共和党候选人是川普。如果川普赢了,大家可以买以下4个产业,它们分别是:金融业、国防和航空业、医疗、和石油天然气。如果哈里斯赢了,大家可以买以下4个产业,它们分别是:新能源和电车、电信、工业和建房、科技和制造。
虽然这并不说明川普赢了,科技行业就会表现不好,只是说红蓝两党的政策,会分别利好不同的产业,会帮着推波助澜一把。

总统大选对美股有什么影响?
接下来我们看看哪个党赢了,会更利于美股?
从1936年至今的数据,我们可以看到,民主党执政时美股年均回报为11.2%,共和党为10.5%,所以区别不大。
好消息是,从历史上看,选举年的股市回报都不错。从1928年至今,在过去24个选举年中,有20个获得了正回报率,平均来讲S&P 500的回报率高达12%。

(2)2024年下半年和未来3年的投资机会
2024年下:大中小市值股票,哪个好?
看完了选举,我们看看下半年美国的投资方向是什么?
以下是各大投资公司分析师对于各投资种类的看法。蓝色代表可能会比往年要好,灰色代表跟往年差不多,红色代表可能没有往年好。
对于大市值股票,近70%的分析师认为会比往年表现更好。对于中小市值股票,不到半数的分析师觉得会比往年表现好。对于不熟悉美股的小伙伴,菌菌可以给大家一个感觉。在过去十年,美国大市值股票的年均回报为12.6%,中市值是9.3%,小市值是7%。
总的来讲,大多分析师都很看好今年的大市值股票。
2024年下:增长型vs价值型,哪个好?
接下来我们看看增长型和价值型如何?
有半数的分析师觉得增长型会比往年表现更好,有超过半数(58%)的分析师觉得价值型会比往年表现更好。对于这个菌菌也给大家一个感觉。根据Vanguard的数据,在过去20年,价值型的年均回报为6.18%,增长型为8.1%。

2024年下:最大的投资机会是什么?
36%的分析师认为是非传统投资,比如房地产、商品、虚拟货币、风投和私募等。21%认为是科技和人工智能,14%认为是国际股市、14%认为是债券、最后14%认为是价值投资。

未来3年:最大的投资机会是什么?
71%的分析师认为是主流人工智能应用,7%认为是绿色能源科技。如果你也想投资于AI,这里菌菌给你列出AI领域中的4个分支,以及每个分支中的几个龙头企业。这些龙头企业在未来好几年都很难被超越。

(3)降息会导致经济衰退吗
今年会降息吗?
目前100%的分析师觉得美联储会在2024年降息。对于会降息几次,64%的分析师认为会降息2次,其中71%认为第一次降息会在9月,29%认为第一次降息是在11月。目前来看,美联储降息已是板上钉钉,只不过不知具体何时到来。


降息对股市有什么影响?会导致经济衰退吗?
自1965年至今,美联储一共降息12次。第一次降息后的12个月内,如果出现经济衰退,S&P 500的年均表现为-3%;如果没有出现经济衰退,年均回报为15%。总的来讲,平均回报为5%。跟往常S&P 500年均表现10%相比,确实不怎样。

那是因为降息通常发生在经济衰退,或经济活动显著下降之后。自1955年以来,美联储经历了17次大幅降息,就是累积连续降息1%或更多。在这17次中,有12次发生在经济衰退期间,5次是为了避免经济衰退。

这次结果如何我们不得而知,只知道如果真的进入了经济衰退,小伙伴们也不用害怕。因为经济衰退发生的一年后,S&P 500平均来讲会获得高达16%的回报,3年后平均会获得31%的回报,5年后平均会获得56%的回报。另外,我们可以看到11次经济衰退的数据中,1年后还是下跌状态的只有1次,就是2001年。但即便这样,在3年后和5年后也分别获得了正回报。

遇到美股大跌,该如何应对?
大多小伙伴会害怕经济衰退,或股市下跌的到来。不免会在股市下跌时,心里想:要不要先卖了,等它跌完了,我再买回来?
想想8月5日星期一早晨的大跌,有没有让你的心里一颤,你有没有产生想割肉跑掉的心理?
让我们来看看遇到股市大跌时,应该如何应对?该图是2008年金融危机时,四个不同的人的四个不同反应,我们看看都产生了什么样的效果。
4个人分别在2008年1月投资了1万,结果没几个月金融危机就开始了,完全是买在了山顶。
- 第一个人在下跌时选择全部割肉,再也不踏足股市,他的1万变成了6千。
- 第二个人也是在下跌时全部卖出离场,但是选择在一年后把卖出的金额再次投入股市,到了2023年,他的1万变成了2.6万。
- 第三个人把账户密码忘记了,一直到2023年才找回来,1万变成了3.2万。
- 第四个人不但在下跌时稳住没卖,还在下跌的1年后又买入了1万,最后在2023年他获得了8.5万。

你看出区别了吗?实际上买股票很反人性,菌菌很懂你一下跌就害怕得想卖的心理。但每当下跌,最正确的事情其实是买,其次是什么都不做。你想想,当房价下跌时,你会卖自己的房子吗?菌菌猜你万万不会,而且如果手头富裕,你可能还想再买一套呢!所以每当股市下跌时,你就把股市想成房子,会更容易帮你理清思路。
你可能会说:那我卖了,以更低的价格买回来不是更好吗?怎么能是什么都不做更好呢?
看看下面这个图你就懂了。因为错过最好表现的交易日,会对你的投资有极大的影响。最好表现的交易日就是在某一天突然大涨,涨的比往常都多。如果你在2004年年初投资1万,一直都没动它,2023年你会获得4.3万。
- 如果你因为卖了再买,而错过了10个最好表现的交易日,到了2023年,你只会获得1.9万,损失2.3万。
- 如果你错过了20个最好交易日,你只有1.1万,错失了3.1万。
- 如果错过了30个最好交易日,你只剩下7千7,错失了3.5万。
你想想20年里,有那么多天呢,你仅仅错过10到30个最好交易日,就会产生这么大的影响。

你可能会说:金融危机不是都在跌吗?这里面能有最好交易日吗?
事实上,在10个最好交易日中,有6个都发生在某大跌后的10天之内。但人们的行为习惯是一旦卖出,尤其是在金融危机中,通常都是等几个月甚至几年后才敢买。如此,你错过最好交易日的几率就极其的大。

(4)在降息的节点,注意这3大投资机会
我们看看美联储5%利息的羊毛在降息后会发生什么?答案就是一旦降息,5%的利息就没啦!目前银行和券商都能完全无风险的白给你的现金5%的利息。但这个羊毛利息,会跟着美联储降息而立马下降。那么更好的投资机会是什么呢?根据这个图表显示,在美联储利息到顶的3年后,美股和money market羊毛,分别会获得天壤地别的回报。美股会完全碾压利息。
目前利息到顶,你的现金有3个投资机会在等着你。
第一、如果你距离退休10年以上,并有一定的风险承受能力,可以购入美股。
第二、如果你即将或已经退休,或者风险承受能力较低,可以寻找锁利产品。就是在目前高利率的环境下,尽可能锁住5%的利率越久越好。比如Marcus的CD,1年5%,2年4.2%,3年4.15%,4或5年4%。又或者MYGA,3年5.9%,5年5.83%,7年5.75%。虽然比不上在股市中获得10%以上,但美联储降息后,你在市面上就再也看不到无风险却能获得高利息啦。
第三、你可能会说:要么投资高风险高回报的股市,要么无风险获得利息,这两种方法都在天平的两端,我想找一些风险居中的投资。没问题,这种你将有不少选择,但至于什么好,就要根据你的具体情况具体分析了。选择太多,10个视频也说不完。菌菌只能了解你的情况后,在做出推荐了。
结语
如果你对于美联储降息在即,有任何担忧或者问题,想要在暴风雨来临之前做点准备,却无从下手,可以跟菌菌的金融顾问预约30分钟免费咨询,他们可以教你几个技能傍身,为你的财务做好降息前的准备。